Finanțe
Bănci, încasări, plăți, reconciliere și fluxul de numerar.
Ce acoperă
Importul extraselor bancare, regulile de potrivire automată între încasări și facturi, casa în lei și valută, precum și situația soldurilor și a fluxului de numerar.
De reținut
Regulile de reconciliere se aplică în ordinea priorității; prima regulă care se potrivește câștigă. O tranzacție potrivită greșit se desface, nu se șterge — legătura desfăcută rămâne în audit.
Plăți instant și verificarea beneficiarului
Contabilitate → Bancă → Plăți instant și VoP (/contabilitate/banca/plati-instant) arată cât de pregătită este firma pentru Regulamentul (UE) 2024/886. O bancă din România trebuie să primească transferuri SEPA Instant în euro din 9 ianuarie 2027 și să le trimită și să verifice numele beneficiarului (Verification of Payee) din 9 iulie 2027; băncile din zona euro verifică deja numele din 9 octombrie 2025.
- Încasări instant. Când extrasul sau conexiunea bancară arată că o încasare a venit prin SEPA Instant (
INST), Brivio o marchează. O încasare transmisă de bancă (webhook Revolut) se sincronizează imediat și primește în câteva secunde o sugestie de factură; confirmarea rămâne la tine. - Verificarea numelui furnizorului. Când adaugi IBAN-ul unui furnizor, Brivio compară numele furnizorului cu numele pe care extrasele tale le arată pentru acel IBAN: corespunde, corespunde aproape, nu corespunde sau neverificabil. Cu o conexiune Revolut Business poți întreba și banca (se consumă din limita zilnică de verificări a Revolut). O nepotrivire este un avertisment; nu blochează salvarea sau plata.
- Facturi în EUR. O factură în EUR afișează contul tău în EUR, dacă ai unul. Codul QR rămâne codul EPC standard de transfer; banca plătitorului decide dacă îl trimite instant, fără cost suplimentar.
Cu asistentul
Asistentul poate căuta acțiunea despre care îl întrebi („potrivește încasarea asta”, „de ce a fost respinsă e-Factura”) și o poate face pentru tine:
- Citirile rulează direct: facturile candidate pentru o tranzacție bancară, o simulare a regulilor bancare, loturile de plăți către furnizori, verificarea unei facturi față de regulile e-Factura (fără a contacta ANAF), explicarea pe înțeles a unui mesaj SPV.
- Modificările cer clicul tău: potrivirea unei încasări (înregistrează și nota contabilă), ignorarea sau anularea potrivirii unei tranzacții, activarea sau dezactivarea unei reguli bancare, anularea unui lot de plăți, oprirea trimiterii automate e-Factura pentru o factură, crearea sau anularea unui link de plată. Vezi ce se schimbă și aprobi.
- Doar tu poți: trimite la ANAF, trimite o factură, înregistra o încasare, emite o factură de stornare, aproba un lot de plăți. Asistentul pregătește și verifică, apoi îți spune unde să dai clic.
Asistentul îți propune doar acțiunile permise rolului tău și doar pentru modulele pe care le folosește organizația.